Értékvesztés, céltartalék, függősítés számítás és főkönyvi feladás

Pénzintézeti szervezeteknél gyakran előfordul, hogy a hitelezési tevékenységgel kapcsolatos ügyleti, illetve a hitel- és partnerminősítési adatok több banki rendszerben állnak elő. Az ügylet-, illetve ügyfélminősítés alapja az egységesen nyilvántartott, főkönyvvel egyező követelésállomány. A minősítés ismeretében pedig meg kell képezni a kamat és kamatjellegű jutalékok függősítését, az értékvesztést, a céltartalékot, illetve ezek leírását, felhasználását, amit végül a főkönyvben is le kell könyvelni.

Nem egységes, több banki rendszer használata esetén felmerül az igény az egységes követelés nyilvántartására, a minősítési adatok ügyletszintű tárolására, illetve a kalkulált függősítés, értékvesztés, céltartalék adatok tárolására és főkönyvi feladására. A Banksoft Kft. ezen igények kielégítésére, illetve banki folyamatok támogatására egy különálló rendszert fejlesztett ki.

A rendszer főbb funkciói:

  • Egységes, historikus, ügyletszintű nyilvántartás vezetése a követelésállományról (mérleg és mérleg alatti tételek egyaránt)
  • Az analitikus ügyleti adatok, lejárt és nem lejárt állomány, kamat és kamatjellegű követelés, elhatárolt állomány összevont szintű egyeztetése a főkönyvi adatokkal
  • A minősítési folyamat támogatása az egységes nyilvántartás alapján
  • Aktuális és múltbeli minősítési adatok ügyletszintű tárolása
  • Értékvesztés, céltartalékképzés, illetve felhasználás és feloldás számítása a minősítési adatok alapján
  • Hó végi kamat és kamatjellegű jutalék függősítése minősítési adatok alapján
  • Év végi kamat és kamatjellegű jutalék függősítése minősítési adatok alapján
  • Tételes kontírozás készítése paraméterezhető számviteli szabályok alapján
  • Tételes vagy összevont főkönyvi feladás készítése tetszőleges formátumban
  • Teszt, avagy nem végleges főkönyvi feladás készítésének lehetősége az előzetes ellenőrzésekhez
  • Folyamat újrafuttatásának lehetősége sztornó kontírozási tételek képzésével és feladásával együtt

A rendszer a partnerünk igényeinek megfelelően testre szabható, paraméterezhető.