A CM 2004 rendszer a pénzforgalom központosított kezelését látja el, nagyvállalati környezetben, szorosan integrálódik a vállalatcsoport belső informatikai rendszereivel (pl. az SAP vállalatirányítási rendszerrel, és más számlázási rendszerekkel), a számlavezető bankokkal pedig közvetlen elektronikus kapcsolatban áll.

A CM2004 fontosabb funkciói:

Pénzforgalmi alrendszer

§         A pénzforgalmi alapfeladatok ellátása

A rendszer központi szerepét tölti be, itt történik az indítandó átutalások, inkasszók kétszintű elektronikus aláírása, az átutalások központi elosztása a számlavezető bankok között, az aktuális banki egyenlegek, a banki bevételi előrejelzések és a folyószámlahitel limitek figyelembevételével. Valamint a tranzakciók és az analitikák indítása a bankok felé, a teljesítés figyelése, szelektív lekérdezések készítése.

§         Elektronikus adatkapcsolat a számlavezető bankkal.

§         Bankforgalmi adatok feldolgozása, átvétele és szétosztása

Nagyobb devizaösszeget kitevő kifizetéseknél (számlák, hiteltörlesztések) vagy bevételeknél a deviza egyedi árfolyamon való vételének illetve eladásának lebonyolítását támogató modul. Funkciója az azonnali (spot ügylet) vagy távoli időpontra szóló (forward ügylet) devizavételek vagy eladások teljes körű kezelése (előrejelzés, felosztás devizacsomagokra, bizonylatolás, fedezet-átutalás generálása), illetve az ügyletek visszacsatolása az eredeti banki tranzakciókra.

§         Bankforgalmi elemzés

Elemző kimutatások készítése a banki forgalmi- és egyenlegadatokról, a bankszámlaegyenlegek időbeni alakulásáról, és adott időszak összesített forgalmi adatairól.

§         Beszedési megbízások kezelése.

A szolgáltatási díjak folyószámla terheléssel való beszedését támogató modul. Feladata a beszedési megbízások átvétele a számlázó rendszerektől, ellenőrzés, az esedékes megbízások továbbítása a bankok felé a csoportos megbízás interfész formátumban. Meghatalmazás és törzsváltozás adatok átvétele a bankoktól, a változások továbbítása a számlázó rendszereknek. A beszedési megbízások teljesítésének figyelése, szelektív lekérdezések.

§         Bankkártyás fizetések

Az internetes felülettel rendelkező vállalti rendszerekből az ügyfél-bankkártyákról kezdeményezett befizetések adatainak átvétele, a tételes befizetések és az egyösszegű banki jóváírások fogadása a bankoktól, valamint ezek összekapcsolása, a kezdeményezett és a ténybefizetések eltérésének figyelése, szelektív lekérdezés.

§         Postai kifizetések

A postán keresztül történő kifizetések (munkabérek, díjvisszautalások stb.) átvétele a belső rendszerektől, ezek ellenőrzése, jóváhagyása és a postai díjak számítása. Fedezet átutalás generálása az esedékes kifizetésekhez, a kifizetések indítása, a teljesítés figyelése, szelektív lekérdezések előállítása.

§         Postai térülések

A szolgáltatási díjak postán keresztül térült tételeinek átvétele a postai befizetéseket feldolgozó rendszertől, az egyösszegű banki jóváírások párosítása a tételes térülés adatokkal, a postai térülés adatok szétosztása a számlázó rendszerek között, valamin a szelektív lekérdezés.

§         Bérátutalások

Az átutalással fizetendő munkabérek átvétele, azok ellenőrzése, jóváhagyása, csoportosítás a folyószámlákat vezető bankok szerint. Átutalási megbízások generálása a bérfedezet átutalásához, a kifizetések indítása csoportos vagy egyedi átutalással, a teljesítés figyelése, szelektív lekérdezés.

§         Vámköltségek

Az import tevékenységhez kapcsolódó fizetési kötelezettségek átvétele, azok ellenőrzése, jóváhagyása. Az esedékes kifizetések csoportosítása az előírt költségbontásnak megfelelően. Átutalási megbízások generálása költségtípusonként. A kifizetések analitikájának előállítása a VPOP számára, a teljesítések figyelése, azok szelektív lekérdezése.

§         Devizaügyletek

Nagyobb devizaösszeget kitevő kifizetéseknél (számlák, hiteltörlesztések) vagy bevételeknél a deviza egyedi árfolyamon való vételének illetve eladásának lebonyolítását támogatja. Ide tartoznak az azonnali (spot ügylet) vagy távoli időpontra szóló (forward ügylet) devizavételek vagy eladások teljes körű kezelése (előrejelzés, felosztás devizacsomagokra, bizonylatolás, fedezet-átutalás generálása), illetve az ügyletek visszacsatolása az eredeti banki tranzakciókra.

Hitel alrendszer

A rendszer környezetébe integrált önálló alrendszer szerepét tölti be. Feladata a felvett és adott hitelek nyilvántartása (állomány, kamatlábak, a törlesztési, kamatfizetési és díjfizetési ütemek), kamatok, díjak számítása, a fizetési kötelezettségek előrejelzése, az esedékes kifizetésekhez tartozó átutalási megbízások generálása, a banki teljesítés figyelése. Teljes körű elszámolási funkcióval rendelkezik (hiteltranzakciók, realizált árfolyamnyereség / veszteség számítás, hó végi elhatárolások számítása, főkönyvi feladás), valamint egy jelentéscsomagot is tartalmaz (költségelemzés, állomány listák, lejárati listák, MNB jelentések).

A CM rendszer előnyei

Az intranetes megoldások minden előnyével rendelkezik:

§         Nem kell telepíteni

§         Bármely vállalati munkahelyről elérhető

§         Platform független megoldás.

Vállalat csoport minden vállalatának adatait kezeli.

Nagyfokú automatizáltság :

§         Postai kifizetésekből, bérátutalásokból fedezet utalások generálása

§         Hitel tranzakciókból átutalások generálása

§         Átutalások és bankkivonatok összevezetése

§         Jogcímbontás, kontírozás

§         Deviza számlaforgalom forintosítás

§         Használatával jelentős élő munka takarítható meg.

Optimalizált pénzforgalom:

§         Bankszámlák központi kezelése

§         Bank választás lehetősége (bankköltség csökkentés)

§         Cash pool számlakezelés lehetősége.

Vállalat csoporton belüli hitelek egyszerű kezelése.

Hardver/szoftver eszközök

A CM rendszer újrafejlesztése a Matáv szabványnak megfelelő háromrétegű web alapú felépítésben történik. Az új rendszer a meglévő Compaq ES40/TruUnix64 környezetben működő /Oracle9i Database/ adatbázis-kezelő és /Oracle9i Application Server/ alkalmazás szerver komponensekre épül.

A kliens oldali PC-ken Windows NT operációs rendszer alatt futó MS Internet Explorer böngészőn keresztül érhetők el az alkalmazás funkciók.

A CM rendszer és a külső és belső rendszerek közötti kapcsolat - a jelenleginél biztonságosabb eszközök alkalmazásával-fájltranszfer jellegű marad (ill. bizonyos kiemelt belső rendszerkapcsolatoknál, döntéstől függően, MQSeiries alapú lesz).

Referenciák

§         Matáv Rt, ahol 2003 óta sikeresen alkalmazzák.